Runęła piramida finansowa Compass Money. Zagarnęli ponad 26 milionów złotych

21:38, 13.07.2021

Skomentuj

Szkody w wysokości ponad 26 milionów złotych wyrządziła grupa przestępcza działająca w Legnicy jako Compass Money. Działalność spółki, która była parabankiem, polegała na oferowaniu atrakcyjnych kredytów zadłużonym i bezrobotnym. Do sądu trafił akt oskarżenia przeciwko siedmiu osobom. Każdej z nich grozi nawet 15 lat pozbawienia wolności.

Postępowanie karne w tej sprawie zostało wszczęte na podstawie zawiadomienia Komisji Nadzoru Finansowego w Warszawie. Z ustaleń śledczych wynika, że spółka działała w Legnicy w latach 2014-2017. Pomagali osobom zadłużonym i nie posiadającym zdolności kredytowej w uzyskaniu atrakcyjnych ofert kredytowych o niskim oprocentowaniu oraz kredytów skonsolidowanych.

- Przestępczy proceder polegał na jednoczesnym składaniu wniosku i uzyskiwaniu na rzecz klientów kredytów w bankach, na podstawie tego samego zaświadczenia o dochodach, bądź podrobionej dokumentacji. W efekcie uzyskiwano kwoty, które znacznie przekraczały zdolność kredytową danej osoby lub jej potrzeby związane z konsolidacją kredytów. Część nadwyżki spółka pobierała w formie prowizji, a w zakresie pozostałej sumy uzyskanych kredytów pracownicy spółki nakłaniali pokrzywdzonych do złożenia w spółce depozytów lub zakupu obligacji przedsiębiorstwa, wprowadzając jednocześnie te osoby w błąd co do tego, że kredyt będzie w całości obsługiwany przez spółkę z oprocentowania depozytów lub zysków z obligacji, które miały sięgać rocznie od kilku do kilkudziesięciu procent – wyjaśnia Lidia Tkaczyszyn, rzecznik prasowy Prokuratury Okręgowej w Legnicy.

System, według którego działali oszuści, opierał się o strukturę piramidy finansowej. Środki kolejnych klientów używane były do regulowania zobowiązań poprzednich oraz udzielania lichwiarskich pożyczek. Na przełomie maja i czerwca 2017 roku spółka zaprzestała regulowania kredytów bankowych swoich klientów oraz wypłat zysków z depozytów i obligacji

- Łącznie prokurator oskarżył w tej sprawie siedem osób, wśród których jest kierujący grupą przestępczą prokurent spółki Compass Money Kamil M. oraz czworo członków grupy przestępczej w osobach: prezesa zarządu tej spółki Krzysztofa P. i pracownic z kierownictwa spółki: Iwony D. Ireny W. i Magdaleny B. Szóstą osobą oskarżoną w tej sprawie jest doradca kredytowy wymienionej spółki Magdalena K.-M. Ponadto w niniejszej sprawie prokurator oskarżył także o wyrządzenie szkody bankowi pracownicę jednego z pokrzywdzonych banków Elżbietę M. – informuje rzeczniczka prokuratury.

Compass Money oszukał 20 banków i instytucji finansowo-kredytowych oraz 118 osób fizycznych. Jak działała piramida? Pokrzywdzeni w każdym z banków zaciągnęli za pośrednictwem grupy przestępczej od kilku do kilkunastu kredytów konsumpcyjnych oraz pożyczek gotówkowych na kwotę od kilku do kilkuset tysięcy złotych, w niektórych przypadkach łączna wysokość kredytów zawartych przez daną osobę przekroczyła milion złotych.

- Łączna wysokość szkody wyrządzonej przestępstwami oskarżonych wynosi ponad 26 mln złotych, a w tym kwotę ponad 19 mln złotych stanowią pochodzące z kredytów bankowych wpłaty do spółki Compass Money na depozyty oraz obligacje – dodaje Lidia Tkaczyszyyn.

Prokurator zarzuca oskarżonym popełnienie łącznie 134 przestępstw, w tym Krzysztofowi P. i trzem innym osobom udział w zorganizowanej grupie przestępczej, a Kamilowi M. kierowanie grupą przestępczą, a ponadto doprowadzenie do niekorzystnego rozporządzenia mieniem znacznej wartości osób fizycznych z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów przez wprowadzenie w błąd co do spłaty przez Compass Money rat tych kredytów oraz oszustwa bankowe, podrabianie dokumentów przedkładanych bankom, pomocnictwo do tych czynów, prowadzenie bez zezwolenia działalności gospodarczej polegającej na gromadzeniu środków pieniężnych osób fizycznych w formie tzw. „depozytów nieprawidłowych” w celu finansowania bieżących kosztów i wydatków spółki w zakresie prowadzonej działalności gospodarczej, wyemitowanie obligacji spółki Compass Money niezgodnie z przepisami ustawy o obligacjach przy jednoczesnym wprowadzeniu w błąd osób nabywających je co do kondycji finansowej emitenta i inne.

- Jak wykazało śledztwo, oskarżeni z tej przestępczej działalności uczynili sobie stałe źródło dochodu. Na poczet przyszłych roszczeń o naprawienie szkody prokurator zabezpieczył mienie oskarżonych na łączną kwotę około 1,2 miliona złotych – dodaje rzeczniczka prokuratury.-

- Wprawdzie werbalnie oskarżeni nie przyznają się do popełnienia zarzucanych im przestępstw, to w składanych w charakterze podejrzanych wyjaśnieniach przytaczają fakty potwierdzające zasadność skierowania przeciwko nim aktu oskarżenia. Za zarzucane oskarżonym przestępstwa grożą kary pozbawienia wolności, spośród których najsurowiej zagrożone jest zarzucane wszystkim członkom zorganizowanej grupie przestępczej oszustwo w stosunku do mienia znacznej wartości, z którego oskarżeni uczynili sobie stałe źródło dochodu, bo karą pozbawienia wolności powyżej roku do lat 15 – podsumowuje Lidia Tkaczyszyn.

Fakty / Legnica

Runęła piramida finansowa Compass Money. Zagarnęli ponad 26 milionów złotych

Wideo

Co sądzisz na ten temat?

komentarz(41)